재무설계 뜻 무료 상담 서비스

자신의 재무 상태 고려하여 생애단계별로 재무 관련 목표 세우고 소비, 저축, 투자를 합리적으로 계획하고 실천하는 과정인 재무설계 뜻 무료 상담 서비스 국민연금공단에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

국민연금재무설계-공식홈페이지-화면

 

 

재무설계 개요

 

 

 

 

1. 인생 살아가는 동안 필요한 시점별로 원하는 자금이 준비될 수 있도록 미리 계획하고 준비하는 과정
2. 소득 얻을 수 있는 시기는 주로 사회생활을 시작한 이후부터 은퇴하기 전으로 한정, 소비는 평생에 걸쳐 이루어짐
3. 결혼이나 주택 마련, 자녀의 입학이나 결혼, 은퇴 등과 같은 사건들은 목돈의 투입을 필요로 하는 경우가 많음
4. 재무 설계는 목돈이 필요한 상황에서 경제적으로 어려움에 처하지 않으면서 지불 능력 간의 균형을 맞추기 위한 과정

 

재무설계 4단계

 

1. 재무 관련 목표를 세우는 단계

• 자신의 소득상황과 가치관 등 고려하여 기간에 따라 재무 목표를 설
• 1년 이내에 이루고 싶은 단기 목표(예. 갖고 싶은 물품 구매), 5년 미만의 중기 목표(예. 해외여행), 5년 이상의 기간이 소요되는 장기 목표(예. 은퇴 준비) 등으로 구분하여 목표를 구체적으로 설정
• 필요 금액을 파악한 후 목표들 간의 우선순위를 고려

 

2.  자신의 재무 상태 분석

• 자산과 부채규모를 정확하게 파악해야 하며 현재 및 향후 발생가능한 소득을 분석하고 소득수준을 고려한 적정 수준의 소비와 저축이 이루어지는지를 검토

 

3. 재무 목표 달성하기 위한 구체적인 행동계획 수립 및 실행

• 자신의 소득발생 기간에 따라 주간, 월간 등으로 수립할 수 있음
• 예산에는 일상적인 지출 항목들을 포함시키며 여러가지 재무 목표들을 달성하기 위한 저축이나 보험 등도 예산 항목으로 편성

 

 

 

 

 

4. 자신이 세운 재무 계획과 성과 정기적 검토 및 평가

• 계획대로 지출과 소비 등이 이루어졌는지 분석하고 잘한 점과 부족한 점을 평가
• 소득의 변화와 같은 중요한 변화가 발생하거나 문제점이 발견된 경우에는 계획을 수정하거나 목표를 재설정

 

재무설계 무료 상담 서비스

 

1. 종합재무 설계 : 다양한 분야의 자금 마련을 통해 생애 자가진단을 받아 볼 수 있는 서비스
2. 노후준비자금 설계 : 노후에 필요한 준비자금을 국민연금, 개인연금, 퇴직연금의 시뮬레이션을 통해 알아보는 서비스
3. 간단 재무 설계 : 편안한 노후를 위해 노후자금 준비에 대한 자가진단을 받을 수 있는 서비스
4. 목적자금 설계 : 다양한 목적의 자금설계를 통해 자가진단을 받아볼 수 있는 서비스
5. 재무계산기 : 현재 소유하신 화폐 가치가 수십 년 후에 얼마의 가치가 있을지 계산해 보실 수 있는 서비스
6. 기초연금 모의계산 : 소득과 재산을 직접 입력하여, 예상 기초연금을 계산해볼 수 있는 서비스

 

 

 

 

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